INFORME TRIMESTRAL ACCIONISTAS

EJERCICIO 2017

"2017 ha sido, una vez más, un muy buen año y los resultados que anunciamos hoy muestran la fortaleza de nuestra dimensión y diversificación. Nuestro objetivo de aumentar la vinculación de clientes, junto con la excelente ejecución de los equipos, nos ha permitido incrementar el beneficio ordinario antes de impuestos un 20%, y reforzar nuestra posición como uno de los bancos más rentables, eficientes y previsibles del mundo. A futuro, vemos muchas oportunidades de crecimiento orgánico acompañando a nuestros 133 millones de clientes. Estamos bien posicionados para seguir apoyando el progreso de las personas y de las empresas. Tengo gran confianza en que cumpliremos con todos nuestros objetivos para 2018".

ANA BOTÍN, PRESIDENTA DE BANCO SANTANDER

firma presidenta

VÍDEO PRESIDENTA

Conozca las claves del año en el siguiente vídeo de la Presidenta, Ana Botín.

LA ACCIÓN

La acción Santander cerró 2017 con una cotización de 5,48 euros por título, lo que supone un ascenso del 12,3% en el año.

Datos clave de la cotización en 2017

INICIO

(31/12/2016)

4,88

MÁXIMA

(08/05/2017)

6,25

MÍNIMA

(02/01/2017)

4,84

CIERRE

(29/12/2017)

5,48

Principales aspectos que han marcado esta evolución

La evolución de los mercados durante 2017 ha sido positiva en un contexto de optimismo por los buenos datos macroeconómicos, por las tres subidas de tipos de interés realizadas por la Reserva Federal de un cuarto de punto, mientras que el BCE pospuso un cambio en su política monetaria, y por la estabilidad política tras las elecciones celebradas en Europa, Países Bajos, Francia y Alemania.

Otros factores como las elecciones adelantadas en Reino Unido, la activación del artículo 50 del Tratado de Lisboa para su salida de la Unión Europea, la volatilidad del precio del petróleo, los conflictos geopolíticos y la inestabilidad política en Cataluña añadieron inestabilidad a las bolsas que, a pesar de ello, finalizaban el año con subidas.

En este contexto, la acción Santander cerró 2017 con una cotización de 5,48 euros, lo que supone un ascenso del 12,3% en el año. Esta evolución es superior a la del principal índice español, el Ibex 35 (+7,4%), y a la de los índices DJ Stoxx Banks (+8,1%) y DJ Stoxx 50 (+5,6%). Por su parte, el MSCI World Banks registró un incremento del 20,6% en el periodo.

A cierre de 2017, el 88% de los analistas recomendaban comprar o mantener la acción SAN.

Fuente: Bloomberg a 29/12/17

Rentabilidad total al accionista

La rentabilidad total al accionista en 2017 fue del 16,6%, por encima de la del principal índice financiero europeo, DJ Stoxx Banks (+12,0%), del Ibex 35 (+11,3%) y del DJ Stoxx 50 (+9,7%). El MSCI World Banks registró una rentabilidad total del 24,8%.

Capitalización y negociación

A 29 de diciembre, Banco Santander ocupaba el primer puesto de la zona euro y el decimocuarto del mundo por valor de mercado con una capitalización de 88.410 millones de euros.

La ponderación de la acción en el índice DJ Stoxx 50 era del 2,4% y del 8,3% en el DJ Stoxx Banks. En el mercado nacional, el peso dentro del Ibex 35 al cierre de 2017 ascendía al 16,5%.

Durante el año, se han negociado 20.222 millones de acciones Santander, por un valor efectivo de 113.665 millones de euros, la mayor cifra entre los valores que componen el Eurostoxx, con un ratio de liquidez del 133%. Diariamente se han contratado 79 millones de acciones por un importe efectivo de 446 millones de euros.

ACCIONARIADO

Banco Santander cuenta con más de 4 millones de accionistas, distribuidos principalmente en Europa y América.

Número
   de accionistas

100.680


accionistas en el año

Distribución del capital social
   por tipo de accionista 29 de diciembre de 2017

Institucionales

60,50%

Consejo

1,13%

Minoristas

38,37%

Distribución geográfica del capital social 29 de diciembre de 2017

Europa

77,94%

América

21,22%

Resto

0,84%

DIVIDENDOS

La retribución total con cargo al ejercicio 2017 está previsto que ascienda a 22 céntimos de euro por acción. El esquema de abono sería el de tres dividendos en efectivo y uno bajo el programa Santander Dividendo Elección.

Retribución total

22*

céntimos de euro/acción

1er
dividendo

6

céntimos de euro/acción

Abonado en
agosto de 2017 en efectivo.

2o
dividendo

4

céntimos de euro/acción

Abonado en
noviembre de 2017

a través del Programa Dividendo Elección.

3er
dividendo

6

céntimos de euro/acción

Previsto abonar en
febrero de 2018 en efectivo.


4o
dividendo

Importe pendiente de aprobación por el Consejo y la Junta de Accionistas

Previsto abonar en
mayo de 2018.


*Sujeto a la aprobación del cuarto dividendo por el Consejo de Administración y la Junta General de Accionistas.

La rentabilidad por dividendo se sitúa en el 3,9%**

**Dividendo total con cargo al ejercicio 2017/ Precio medio 2017.

Esta retribución supone aumentar el:

Dividendo total por acción un +7%

Dividendo en efectivo por acción un +11%

Nota: datos ajustados a la ampliación de capital de julio de 2017.

Plan de Reinversión del Dividendo

Le recordamos que para los dividendos en efectivo tiene a su disposición el Plan de Reinversión del Dividendo.
A través de este Plan podrá reinvertir el importe que recibe en efectivo en nuevas acciones Santander, automáticamente, sin gastos ni comisiones.

datos acción inicio

Sin gastos ni comisiones

La reinversión del dividendo percibido en nuevas acciones Santander se realizará sin gastos ni comisiones.

datos acción inicio

De manera sencilla

Una vez contratado el producto en cualquier oficina Santander la reinversión se realizará de manera automática.

datos acción inicio

Con una modalidad de reinversión personalizada

Podrá elegir:
- La modalidad de reinversión deseada: anual o trimestral.
- El porcentaje de dividendo destinado a la reinversión.
- La opción de redondeo a la baja o al alza.

datos acción inicio

Remuneración

Se remunerarán los saldos disponibles en la cuenta durante los 10 días hábiles desde el día del abono del dividendo hasta el día de la reinversión.


RESULTADOS

El beneficio atribuido en el año 2017 fue de 6.619 millones de euros, con aumento del 7% respecto a 2016.

Estas cifras incorporan un cargo neto de plusvalías y saneamientos (neto de impuestos) de 897 millones de euros en 2017 y de 417 millones de euros en 2016.
Sin ellos, el beneficio ordinario atribuido aumenta el 14% y el beneficio ordinario antes de impuestos sube el 20% hasta los 13.550 millones de euros, con la siguiente evolución por grandes líneas:

datos acción inicio

Aumento de los ingresos más comerciales (margen de intereses, +10%; comisiones, +14%).

datos acción inicio

Los costes se mantienen estables ajustados por inflación y sin perímetro, favorecidos por los planes de eficiencia desarrollados en 2016.

datos acción inicio

Las dotaciones disminuyen, por la mejora de la calidad crediticia.

Nota: resultados para el conjunto de 2017 prácticamente sin incidencia a nivel Grupo por la variación de los tipos de cambio.


Beneficio ordinario atribuido en 2017*

Crecimiento generalizado del beneficio, bien diversificado por geografías.

*Excluyendo Centro Corporativo y Actividad Inmobiliaria en España.
**Incluye Popular (3%).

Beneficio ordinario atribuido en los principales países

Millones de euros y % variación / 2016 en euros constantes.

Beneficio ordinario atribuido

Millones de euros



Más información

Millones de euros

  2017 con Popular Variación
%
2017 sin Popular Variación
%
Margen de intereses 34.296 10,3 33.293 7,1
Margen bruto 48.392 10,3 47.082 7,4
Margen neto 25.473 11,9 25.038 10,0
Resultado ordinario antes de impuestos* 13.550 20,0 13.248 17,4
Beneficio ordinario atribuido al Grupo* 7.516 13,5 7.253 9,5
Beneficio atribuido al Grupo 6.619 6,7 6.656 7,3

* Sin incluir neto de plusvalías y saneamientos no recurrentes.



Adicionalmente a la información financiera preparada de acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera, este informe incluye ciertas Medidas Alternativas del Rendimiento, según se definen en las Directrices sobre las Medidas Alternativas del Rendimiento publicadas por la European Securities and Markets Authority el 5 de octubre de 2015 (ESMA/2015/1415es). Para mayor información véase el “AVISO LEGAL” al final de este informe, así como el informe trimestral correspondiente al cuarto trimestre de 2017, publicado como Hecho Relevante el 31 de enero de 2018, y disponible en la página web de Banco Santander (www.santander.com).



Negocio

Santander mantiene el crecimiento en la actividad comercial, en prácticamente todos los mercados.

La aportación de Banco Popular a 31 de diciembre de 2017 es del 9% en créditos y del 8% en recursos.

Sin considerar su aportación ni el impacto negativo de los tipos de cambio de 5 p.p. en la evolución interanual de los saldos con clientes:

Los créditos aumentan un 2% con incrementos en banca comercial y en 8 de las 10 principales unidades.

Los recursos aumentan el 8% por saldos a la vista y fondos de inversión. Suben en 8 de las 10 principales unidades.

% Créditos % Recursos
  • Reino Unido
28% 24%
  • España*
26% 36%
  • SCF
11% 4%
  • Portugal
4% 4%
  • Polonia
3% 3%
  • Resto Europa
1% 0,5%
% Créditos % Recursos
  • EE.UU.
9% 7%
  • México
3% 4%
% Créditos % Recursos
  • Brasil
9% 12%
  • Chile
4% 4%
  • Argentina
1% 1%
  • Resto Latam
1% 0,5%

*Incluye Popular: 9% en créditos y 8% en recursos.% sobre áreas operativas. Diciembre 2017.

% Créditos % Recursos
  • Reino Unido
28% 24%
  • España*
26% 36%
  • SCF
11% 4%
  • Portugal
4% 4%
  • Polonia
3% 3%
  • Resto Europa
1% 0,5%
% Créditos % Recursos
  • EE.UU.
9% 7%
  • México
3% 4%
% Créditos % Recursos
  • Brasil
9% 12%
  • Chile
4% 4%
  • Argentina
1% 1%
  • Resto Latam
1% 0,5%

*Incluye Popular: 9% en créditos y 8% en recursos.% sobre áreas operativas. Diciembre 2017.



Actividad

Dic'17/Dic'16. % variación en euros constantes, sin Popular.

Créditos

Recursos

Nota: Créditos brutos a clientes sin adquisiciones temporales de activos.
Depósitos de clientes sin cesiones temporales de activos + fondos de inversión.

Más información

Millones de euros




  2017 con
Popular
Variación
%
2017 sin
Popular
Variación
%
Activo total 1.444.305 7,9 1.317.352 (1,6)
Créditos a clientes (neto) 848.914 7,4 773.398 (2,2)
Depósitos de clientes 777.730 12,5 712.770 3,1
Recursos de clientes 985.703 12,8 904.334 3,5


Clientes

La transformación comercial impulsa el crecimiento de clientes vinculados y digitales. Sin la incidencia de la incorporación de Banco Popular:

Clientes vinculados
(millones)

Los clientes vinculados aumentan en más de 2 millones en los últimos doce meses, con crecimiento del 14% en particulares y del 10% en empresas.

Clientes digitales
(millones)

Los clientes digitales se incrementan en 4,5 millones desde diciembre de 2016, como reflejo del fortalecimiento de la multicanalidad.

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